牛交所苏同明：2020年中国大众富裕阶层数量将破3000万人

来源：互联网责任编辑：小红

近年来，中国大众富裕阶层处于快速增长阶段。福布斯中国、牛交所近日联合推出《2017中国大众富裕阶层理财趋势报告》（下称“《报告》”），牛交所创办人兼CEO苏同明表示，预计中国大众富裕阶层到2017年底将接近2092万人，到2020年，这个数量将突破3000万，并带动4万亿人民币的全球资产配置需求。

牛交所CEO苏同明介绍，《报告》中所定义的大众富裕阶层是指家庭可投资资产在100万至500万人民币的中国高端人群。“他们更加关注医疗保障、子女教育及养老问题。因此，相较于普通工薪的基层人群，大众富裕阶层拥有较强的经济基础和创造新财富的能力，以及对未来具更广阔的视野与展望。同时，在理财方面的知识相对深刻，投资、保险理财等意愿相对强烈、也相对理性。”

理财两大新趋势：全球化、互联网化

据福布斯中国、牛交所调研发现，中国大众富裕阶层理财呈现了两大新趋势：金融理财“全球化”与金融科技“互联网化”。借助互联网的高速发展，大众富裕阶层得以以更低的门槛、更简便的方式、更低的成本了解和购买理财产品；与此呼应，互联网也成为大众富裕阶层理财的最重要的手段。

同时，在全球化浪潮的影响下，中国大众富裕阶层的理财行为也越来越呈现出全球化的特征。“海外理财”和“全球资产配置”这些曾经专属于高净值人群的财富管理理念，逐渐下沉，并在大众富裕阶层中持续扩散开来。

据福布斯中国、牛交所调查显示，大多数大众富裕阶层人群的投资信息最主要来源为“微信”，超过一半的受访者通过微信公众号了解投资信息，另有43%的大众富裕阶层人群表示通过微信朋友圈及微信群互动发掘投资机会。选择财经网站及社交媒体（微博、知乎等）的受访者分别占56.5%及39.1%。

全球资产配置：金融产品广受欢迎

报告显示，在选择境内资产配置时，基金、固收产品与股票是大众富裕阶层人群参与度最高的三类产品，房地产头题仅排第五。

基金的受欢迎程度不断提高。苏同明提到，大众富裕阶层在投资选择时偏好基金，主要因为基金具有每日申购赎回的流动性高、投资门槛低、管理公司规模大、靠谱、运作透明、监管严格等特点，这些符合大众富裕阶层的投资预期。

固定收益类产品在大众富裕阶层中的普及度排名第二，在部分主要投资市场出现大波动的背景下，银行固定收益类理财投资比例在大众富裕阶层人群资产组合中占比超七成，居于首位。股票、保险与房地产投资分别居于第三、第四和第五。

大众富裕阶层的线上理财渠道逐步代替线下理财渠道，多数选择理财渠道时最为关注安全性，并希望得到更多专业人员指导与服务。

值得一提的是，调查显示，近三成大众富裕阶层已配置海外资产，而超过半数的大众富裕阶层希望在未来5年内增加境外投资比例。海外基金、股票、保险成为境外投资首选。分散风险成为大众富裕阶层进行海外投资的最普遍原因，其次为看好美元等外币汇率。

超过半数受访者选择互联网券商或理财平台进行境外资产配置。

据介绍牛交所作为海外理财线上平台，为中国大众富裕阶层的财富配置提供理财产品、理财服务等。此外，牛交所推出理财APP，该产品意在利用互联网技术，达成全球化理财配置的目标。苏同明表示，牛交所强调理财安全性与流动性，致力于为客户带来低门槛、低费率、如“网购”般的全球化资产配置体验。

苏同明介绍称，牛交所不去刻意追踪高净值人群，而是利用互联网特点聚焦大众富裕阶层。与全国理财市场相比，有海外资产配置需求的大众富裕人群似乎没有那么多，但他们相对集中，比较扎堆，因此理财信息在这个圈子中传播非常快。