中国结算：12家券商证券账户业务五大问题有待完善

来源：网络责任编辑：小柯

■本报记者朱宝琛

《证券日报》记者1月18日获悉，中国结算于2016年8月份组织各证券公司开展了证券账户业务自查工作，并于2016年11月下旬至12月上旬对华融、民生、西南、宏信、上海、光大、财达、中信（山东）、联储、万联、国元和华安12家证券公司的证券账户业务进行了现场检查。

据中国结算介绍，本次自查与现场检查工作主要以证券账户实名制落实情况，关联关系确认业务办理情况，非现场开户业务办理情况，自然人和普通机构中的大户、特殊机构及产品账户等重点客户账户使用环节实名制管理情况等内容作为检查重点。

检查中也发现了一些问题，存在证券账户管理精细化程度不够、相关制度有待进一步完善的情况：

一是证券账户使用环节实名制落实不到位，尽管多数证券公司为配合中国结算开展账户使用核查工作建立了内部工作机制，但普遍未建立起体系化的、针对账户使用过程的持续跟踪监控机制，在落实账户使用环节实名制方面主动性、积极性不够。二是部分证券公司未按相关规定，在投资者未提供资产权属证明的情况下，为投资者办理了关联关系确认业务。三是证券公司为投资者办理证券账户开立业务时，将关注点更多地放在如何缩短投资者开户时间、改善投资者开户体验以及如何营销更多投资者开户方面，对投资者适当性管理与投资者教育方面重视不够，回访工作不到位、流于形式。四是业务凭证保管方面存在个别投资者开户资料不齐全，个别证券公司的部分账户业务资料因保管不善而损毁、丢失，部分证券账户业务凭证未及时进行电子扫描归档的情况。五是个别证券公司对证券账户业务管理不够重视，管理较为薄弱等。